ЦБ РФ рассказал о рисках в деятельности ломбардов

ЦБ РФ обратил внимание на случаи сдачи в ломбард сомнительного имущества и последующего непогашения соответствующих займов.

Как сообщил заместитель руководителя Главной инспекции Банка России Иван Козлов, бывали случаи, когда количество таких операции проводилось сотнями и практически ежедневно. «Займы брались на день, на два и никогда не погашались. Это признаки того, что имеет место псевдореализация какие-либо вещей, которые, возможно, являются похищенными», — сказал он на конференции «Микрофинансирование в России: в поисках устойчивых решений» в Санкт-Петербурге.

Он привел в пример случай подобных операций. «Мы в рамках одной проверки ломбардов выявили в месте хранения мешок с золотыми коронками, такой большой, объемный. Когда стали изучать происхождение этого мешка, выяснилось, что его сдали работники морга из больницы, которая была расположена напротив данного ломбарда. Видимо, кто-то был захоронен без золотых коронок», — отметил Козлов.

По его словам, подобные операции влекут повышенные риски, а проверки регулятора инициируются в зависимости от риск-профиля ломбарда. «Мы имеем очень сильные системы дистанционного слежения. Если мы видим, что в деятельности ломбарда возникают повышенные риски, то возникает следующий риск — что к вам придут проверяющие. Проверяющие смотрят достаточно глубоко и достаточно жестко», — предупредил он участников рынка.

В числе рисков деятельности ломбардов ЦБ отмечает операции, направленные на обналичивание денежных средств, и риски вовлеченности некоторых ломбардов в легализацию преступных доходов, добавил представитель Банка России. По его словам, также есть риски проведения сделок купли-продажи невостребованного имущества по займам структурам, связанным с ломбардами, что приводит к искусственному формированию цены залога.

Среди операционных рисков он отметил отсутствие ломбарда по юридическому адресу. При этом он добавил, что ЦБ чаще всего находит таких участников рынка.

Кроме того, отмечаются случаи предоставления неполных или недостоверных сведений об операциях с денежными средствами или имуществом в Росфинмониторинг и ЦБ, отметил Козлов.

«К сожалению, в деятельности ломбардов, в отличие от других сегментов рынка, часты случаи противодействия проведения проверок», — посетовал представитель ЦБ. Он рассказал о случае кражи документов из ломбарда в день проверки ЦБ. Ломбард получил уведомление о проверке за 10 дней до нее. При этом в день проверки за полтора часа до ее начала из ломбарда был похищен сейф с документами. Заложенное имущество — золото и бриллианты — осталось, а кассовые документы «почему-то злоумышленники через окно второго этажа вытащили в тяжелом сейфе», обратил внимание Козлов.

Он также отметил риски обхода и формального выполнения законодательства, запрещающего ломбардам заниматься скупкой имущества.

Источник: www.interfax.ru

0
comments powered by HyperComments